سرمایه گذاری در طلا و مقایسه آن با سایر سرمایه گذاری ها (تحلیل بازار طلا)

سرمایه گذاری در طلا یکی از محبوب ترین و مطمئن ترین روش های سرمایه گذاری در ایران و جهان است. در این مطلب قصد داریم روش های سرمایه گذاری بر روی این فلز ارزشمند را بررسی کنیم. همچنین سرمایه گذاری کردن بر روی طلا را با سایر روش های مهم سرمایه گذاری مثل خرید ملک، ارز دیجیتال، سهام، دلار و خودرو مقایسه کنیم.

طلا برای سرمایه گذاری مناسب است؟

طلا از گذشته تا به امروز، یکی از پایه های اصلی سرمایه گذاری مردم بوده است. این فلز گرانبها به دلیل ارزش ذاتی که دارد، در شرایط تورم و رکود، ارزش خود را حفظ می کند. سرمایه گذارها برای جلوگیری از بی ارزش شدن پولشان، تمام دارایی شان یا بخشی از دارایی را به طلا تبدیل می کنند تا از آثار تورم در امان باشند.

فلز طلا به اشکال مختلفی مثل زیورآلات، سکه، طلای آب شده و… خریداری می شود. قبل از سرمایه گذاری در طلا باید با اشکال مختلف طلا آشنا شوید. همچنین دقت داشته باشید که طلا یک سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست. همانطور که می دانید طلا یک سرمایه کم ریسک است و در بازارهای کم ریسک نمی توان انتظار بازدهی خیلی زیادی داشت. سرمایه گذاری در طلا بیش تر مناسب افرادی است که ریسک پذیری خیلی بالایی ندارند و می خواهند یک سرمایه گذاری بلند مدت داشته باشند.

روش های مختلف سرمایه گذاری در طلا

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد. این روش ها به دو دسته کلی تقسیم می شوند:

1. سرمایه گذاری فیزیکی
2. سرمایه گذاری غیرفیزیکی

سرمایه گذاری به روش فیزیکی

سرمایه گذاری به روش فیزیکی شامل خرید شامل زیورآلات طلای نو و دست دوم، شمش طلا، سکه طلا و طلای آب شده می باشد. در ادامه به توضیح این موارد می پردازیم.

زیورآلات طلا

زیورآلات شامل انواع گوشواره، دستبند، گردنبند، پابند و… است که به صورت نو یا دست دوم خریداری می شوند. خرید طلای زینتی در بین خانم ها محبوبیت زیادی دارد. در این روش هم از طلا استفاده شخصی می کنند و هم ارزش پولشان حفظ می شود. مزیت مهم دیگر طلای زینتی این است که با هر بودجه و توان مالی، می توان طلا خرید و پس انداز کرد. اما این روش چند ایراد هم دارد، در طلای زینتی نو شما باید اجرت ساخت، مالیات و سود فروشنده را پرداخت کنید. در زمان فروش این هزینه ها از محصول کسر می شود. هم چنین این روش سرمایه گذاری برای کوتاه مدت مناسب نیست و می تواند باعث ضرر شما شود.

تفاوت طلای دست دوم با طلای نو این است که شما اجرت ساخت پرداخت نمی کنید. اما در این روش همچنان هزینه دستمزد فروشنده و مالیات وجود دارد.

طلای آب شده

در طلای آب شده زیورآلات مستعمل یا طلای آسیب دیده ذوب شده و به صورت مفتولی یا به شکل دیگری همراه با کد به فروش می رسد. طلای آب شده اجرت ساخت، مالیات، هزینه ضرب و بسته بندی و… ندارد و برای خرید آن، شما فقط هزینه طلای خام را می پردازید.

قیمت پایین، نقدشوندگی بالا، امکان خرید با مبلغ کم و امکان فروش به مقدار دلخواه از ویژگی های مثبت طلای آب شده می باشد. اما نکته اصلی در خرید طلای آب شده این است که احتمال وقوع تقلب در آن بالا است. در صورت خرید از افراد نامطمئن، ممکن است جنس تقلبی به شما فروخته شود یا اینکه خلوص طلا پایین باشد. بنابراین خرید طلای آب شده در صورتی مناسب است که فروشنده معتبر و قابل اطمینانی را بشناسید و طلای آب شده را فقط از همان فرد بخرید. این روش سرمایه گذاری نیاز به جای امن برای نگهداری طلا دارد.

شمش طلا

شمش، طلای ۲۴ عیاری است که در قالب مشخص و استاندارد فرم گرفته و به صورت وکیوم شده به فروش می رسد. با توجه به وزن و عیار بالای شمش های طلا، این روش سرمایه گذاری نیاز به پول زیادی دارد. برای جلوگیری از تقلب، بر روی شمش اطلاعاتی مثل عیار، نام شرکت تولید کننده، وزن شمش و کد شناسایی حک می شود. با توجه به دقیق بودن و ابعاد مشخص شمش، امکان تقلب در آن بسیار کم است. اما با توجه به هزینه بالایی که دارد، خیلی از افراد امکان خریدن شمش را ندارند و به ناچار سراغ سایر روش های سرمایه گذاری در طلا می روند. شمش طلا دارای اجرت ساخت و کارمزد بالایی است. این نوع طلا ابعاد مشخصی دارد و نمی توان میزان مشخصی از آن را فروخت.

سکه طلا

سکه به اشکالی مثل سکه بهار آزادی، سکه امامی، نیم سکه و ربع سکه به فروش می رسد. از مزیت های خرید سکه می توان به نداشتن هزینه اجرت ساخت و مالیات، کارمزد کم فروشنده، نقدشوندگی بالا و بازدهی بالا در بلند مدت اشاره کرد. اما نکته منفی این است که در کوتاه مدت حباب های قیمتی سکه بوجود آمده و ممکن است باعث ضرر شما شوند.

سرمایه گذاری غیرفیزیکی طلا

رایج ترین روش های سرمایه گذاری غیر مستقیم طلا در ایران، شامل صندوق های سرمایه گذاری طلا، گواهی سپرده سکه، معاملات آتی طلا و ارز دیجیتال با پشتوانه طلا است.

صندوق سرمایه گذاری طلا

افرادی که دانشی در سرمایه گذاری طلا ندارند، ترجیح می دهند در صندوق های سرمایه گذاری ورود کنند. این صندوق ها با خرید اوراق مبتنی بر طلا و گواهی سپرده طلا، به دنبال افزایش سرمایه و سود در طلا هستند.

در صندوق های طلا، دیگر نیازی به نگهداری طلای فیزیکی ندارید. اوراق این صندوق ها نقدشوندگی بالایی دارد و کارمزد خرید این اوراق معمولا کم است. در صندوق های سرمایه گذاری می توانید با سرمایه کم نیز ورود کنید. دقت داشته باشید که در صندوق ها شما نمی توانید به صورت مستقیم دارایی های خود را مدیریت کنید و این وظیفه را به صندوق سرمایه گذاری واگذار کرده اید.

گواهی سپرده سکه

گواهی سپرده سندی است که مالکیت شما بر روی یک کالای مشخص را نشان می دهد. در گواهی سپرده طلا، میزان مالکیت شما بر روی سکه نگهداری شده مشخص می شود. در این روش نیازی به نگهداری طلا در منزل نیست و از این لحاظ امنیت سرمایه شما بالاتر می رود. همچنین کارمزد خرید گواهی سپرده سکه به نسبت خرید طلای فیزیکی کمتر بوده و مالیات آن صفر است. اما نکته منفی در این روش این است که در یک بازه زمانی مشخص، شما امکان فروش طلا را ندارید و فقط وقتی می توانید گواهی تان را بفروشید که زمان فروش فرا برسد. برای خرید گواهی سپرده سکه باید کد بورسی دریافت کنید.

معامله طلا در بازارهای جهانی

یکی از روش های معامله طلا به صورت غیرفیزیکی، خرید و فروش آن در بازار معاملات آتی و بازار فارکس است. در این بازارها با استفاده از اهرم معاملاتی، می توانید تا چندین برابر سرمایه تان خرید و فروش کنید و از نوسان قیمت سود ببرید. با توجه به ریسک بسیار بالای این بازارها، سرمایه گذاری در بازار فارکس به هیچ عنوان به افراد غیر متخصص پیشنهاد نمی شود.

ارز دیجیتال طلا

در بازار ارز دیجیتال ارزهایی ارائه شده اند که قیمت آن ها متناسب با قیمت طلای جهانی است و پشتوانه طلا دارند. با خرید و فروش این ارزها می توان از نوسان قیمت طلا سود برد. اما سرمایه گذاری در این ارزها به افراد غیرحرفه ای که نمی توانند اعتبار ارز را تشخیص دهند پیشنهاد نمی شود. ارزهای دیجیتال طلا قابلیت انتقال آسانی دارند اما عدم شفافیت، عدم وجود سابقه بلندمدت و نوسانات شدید قیمتی، ریسک خرید این ارزها را زیاد می کند.

مقایسه سرمایه گذاری طلا با سایر روش های سرمایه گذاری

مقایسه طلا و ارز دیجیتال

سرمایه گذاری در طلا و ارزهای دیجیتال دو راه متفاوت برای سرمایه گذاری هستند که هر کدام ویژگی ها و ریسک های خود را دارند. در ادامه به فاکتورهای مهم در مقایسه سرمایه گذاری در طلا با ارز دیجیتال می پردازیم.

• طلا نوعی سرمایه گذاری سنتی بوده و به عنوان یک منبع پایدار و ایمن در طول زمان شناخته می شود. ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم و سایر ارزها بازار نسبتا نوظهوری دارند. این ارزها در برابر نوسانات بازار تغییر می کنند و حتی ممکن است در مدت زمان کوتاهی به شدت تغییر قیمت داشته باشند.
• سرمایه گذاری در طلای فیزیکی نیاز به محلی امن برای نگهداری طلا دارد. اما ارزهای دیجیتال نیازی به فضای فیزیکی ندارند و می توان آن ها را در کیف پول های دیجیتال نگهداری کرد.
• هم طلا و هم ارزهای دیجیتال تحت تأثیر نوسانات بازار قرار می گیرند. اما ارزهای دیجیتال معمولاً در معرض نوسانات بیشتری هستند که می تواند به سود یا زیان سرمایه شما منتج شود. در عوض، طلا به طور کلی تمایل به تغییرات کمتری دارد و به عنوان یک سرمایه گذاری پایدارتر در نظر گرفته می شود.
• هر دو نقدشوندگی بالایی دارند و تمایل به خرید و نگهداری آن ها زیاد است.  
• ارزهای دیجیتال برای کوتاه مدت، میان مدت یا بلندمدت خریداری می شوند اما سرمایه گذاری بر روی طلا معمولا برای بلند مدت مناسب است.

مقایسه طلا و خانه

سرمایه گذاری در طلا و خرید ملک دو روش پر طرفدار برای سرمایه گذاری در ایران محسوب می شوند. بیایید به بررسی و مقایسه سرمایه گذاری در طلا با خانه بپردازیم.

• شما با هر مبلغی می توانید در بازار طلا سرمایه گذاری کنید، اما خرید ملک و خانه نیاز به سرمایه زیادی دارد.
• با خرید ملک می توانید از طریق اجاره دادن منزل نیز سود کنید. اما در سرمایه گذاری طلا این امکان وجود ندارد.
• خرید ملک شامل نوسانات بازار ملک، پایین آمدن ارزش ملک، هزینه های نگهداری و تعمیرات، مشکلات اجاره و موارد دیگر است. در طرف مقابل مهم ترین ریسک های سرمایه گذاری در طلا، ریسک نگه داری از طلا و ریسک نوسان قیمت است.
• طلا، به عنوان یک سرمایه گذاری سنتی، به طور معمول دارای لیکوئیدیته قابل قبولی است و می توان به راحتی آن را به پول تبدیل کرد. در مقابل، لیکوئیدیته ملک کمتر است و فروش یک ملک زمانبرتر بوده و نسبتا سخت تر است.

مقایسه طلا با بورس

مقایسه سرمایه گذاری در طلا با بورس برای خیلی ها جذابیت دارد. در ادامه، برخی از جنبه های مهم را برای شما مقایسه می کنیم.

• بازار بورس دارای نوسانات قیمت قابل توجهی است که می تواند به سود یا زیان سرمایه شما منجر شود. در مقابل قیمت طلا به طور کلی تمایل به تغییرات کمتری دارد و به عنوان یک سرمایه گذاری پایدارتر در نظر گرفته می شود.
• بازار سهام معمولاً دارای لیکوئیدیته بالاتری نسبت به بازار طلا است. شما می توانید به راحتی دارایی سهام خود را خرید و فروش کنید و پول خود را دریافت نمایید. در مقابل، لیکوئیدیته طلا کمتر بوده و عملیات خرید و فروش طلا نسبت به سهام زمانبر و پیچیده تر است.
• بازار بورس به تحلیل و بررسی عوامل اقتصادی، بررسی وضعیت شرکت ها و شرایط سیاسی نیاز دارد. برای درک صحیح بازار سهام و انتخاب سهام مناسب، نیاز به دانش و تحلیل کامل است.

مقایسه طلا با دلار

مقایسه سرمایه گذاری در طلا با دلار همیشه در کشور ما مورد بحث بوده است. در ادامه، برخی از جنبه های مهم مقایسه این دو را بررسی می کنیم.

• شرایط تورمی در ایران باعث شده که قیمت دلار و قیمت طلا به مرور زمان در کشور ما افزایشی باشند. این دو دارایی بر یکدیگر تاثیر می گذارند و در گذر زمان، افزایش قیمت دلار منجر به افزایش قیمت طلا شده و برعکس این موضوع نیز صدق می کند.
• طلا معمولا تحت تاثیر قیمت دلار، شرایط سیاسی و قیمت جهانی طلا نوسان می کند. از طرفی عوامل تاثیرگذار اصلی در قیمت دلار، شرایط سیاسی و قیمت طلا هستند.
• هر دو دارایی قدرت نقدشوندگی بالایی دارند.
• طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند محسوب می شود که در بلند مدت ارزشش را حفظ می کند. اما ارزش دلار با توجه به عوامل اقتصادی و سیاسی می تواند تغییر کند و تحت تأثیر تورم و سایر عوامل اقتصادی قرار بگیرد.
• طلا و دلار هر دو می توانند بخشی از تنوع سبد سرمایه گذاری شما باشند. تنوع سبد سرمایه گذاری به معنای توزیع سرمایه بین دارایی های مختلف است و به شما کمک می کند ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهید.

مقایسه طلا با ماشین

افزایش قیمت خودرو در سال های اخیر باعث شده تا عده زیادی از این دارایی به عنوان روشی برای سرمایه گذاری یاد کنند. البته این موضوع در هر کشوری می تواند خنده دار باشد اما در ایران رایج است. بیایید کمی به مقایسه سرمایه گذاری در طلا با ماشین بپردازیم.

• استهلاک خودرو باعث کاهش قیمت آن می شود. همچنین هزینه های تامین امنیت، نگهداری و استفاده از خودرو بالا است. در صورتی که در طلا این معضل ها وجود ندارد.
• ارزش خودرو تحت تأثیر عواملی مانند عرضه و تقاضا در بازار خودرو و فناوری تغییر می کند. البته عواملی مثل قیمت دلار در ایران و شرایط سیاسی و تحریم ها بر هر دوی این سرمایه ها تاثیر گذارند.
• طلا راحت تر از خودرو به فروش می رسد و نقدشوندگی آن سریع تر است.
• طلا در طولانی مدت ارزش خودش را حفظ می کند اما خودرو با گذشت زمان ارزشش را از دست می دهد و حتی در صورت افزایش قیمت خودرو، باز هم شما سود زیادی نبرده اید.

جمع بندی

با توجه به مطالب ذکر شده فوق شما می توانید با توجه به اهداف خود، در زمینه طلا سرمایه گذاری نمایید. همچنین با مقایسه سرمایه گذاری در طلا با سایر زمینه ها نیز اطلاعات کاملی بدست آورده اید. اکنون با توجه به شرایط خود و اهداف خود از سرمایه گذاری می توانید مناسب ترین روش را انتخاب کنید. توجه داشته باشید که امن ترین روش سرمایه گذاری در طلا محسوب می شود.